Het casino houdt zich normaal gesproken het recht voor om de identiteit van spelers te controleren voor het maken van de uitbetaling. Totdat de identiteit geverifieerd is zal het casino de uitbetaling uitstellen. Over het algemeen hanteren online casino's een ondergrens waarboven de verificatie bij uitbetalingen verplicht is. Bijvoorbeeld boven het bedrag van € 2.000.
De verificatie van de identiteit van de speler doet het casino om meerdere redenen. Ten eerste stelt het casino vast dat je ouder dan 18 jaar bent en je accountgegevens overeenkomen met je werkelijke identiteit. Ten tweede controleert het casino dat je geen frauduleus gebruik maakte van een betalingsmethode, zoals een creditcard of bankrekening. Als laatste om vast te stellen dat een speler niet op een "zwarte lijst" staat of is uitgesloten.
Uitbetaling kan door het casino worden afgewezen als blijkt dat een spelers valse of bewust aangepaste persoonlijke informatie heeft gebruikt. Het gevolg is dat het casino de account sluit en het saldo confisqueren. Hiervan brengt het casino je per email op de hoogte.
Lichte verificatie bij registratie
Verificatie van de accountgegevens kan bij ieder casino anders zijn. Regulier worden bij de registratie een aantal gegevens automatisch gecontroleerd. Het gaat dan om de geboortedatum, postcode, land, etc. Helemaal onderaan het registratieformulier bevestig je dat je de algemene voorwaarden accepteert en dat je ouder dan 18 jaar bent. In sommige landen kun je de leeftijd ook digitaal laten verifiëren. Na de lichte verificatie kun je geld storten, spellen spelen en meestal ook om een kleine uitbetaling vragen.
Hoe vindt de verificatie bij uitbetalingen plaats?
Om je account volledig te verifiëren en de uitbetaling te verwerken vereisen de meeste casino's de volgende documenten:
- Kopie van voor- en achterkant van paspoort of rijbewijs inclusief vervaldatum
- Een energierekening (bijvoorbeeld gas, elektriciteit of water) of bankafschrift van de laatste 3 maanden
- Bewijs van betaling (bijvoorbeeld de voor- en achterkant van de creditcard of een printscreen van je e-wallet
De documenten kun je naar een emailadres van het casino verzenden. Dat luidt meestal als volgt: "support@casino.com".
Er zijn voorbeelden dat online casino's om een selfie met het identiteitsbewijs of een selfie met het identiteitsbewijs en een bepaald gebaar vragen. Ook kan het voorkomen dat een medewerker van het casino telefonisch met je wil spreken.
Source of Funds (SOF)
Bepaalde casino's moeten vanwege lokale wet- en regelgeving of voorwaarden vanuit de toezichthouder ook een Source of Funds (SOF) check uitvoeren. Vertaald is dat bron van inkomen of vermogen. Het casino vraagt je dan om informatie toe te zenden om te laten zien dat het bestede geld uit een legitieme bron komt. Voor de SOF check kan het casino ook informatie opvragen als een salarisstrook, verkoopakte of de winst uit een ander casino. Dit is afhankelijk waar je bestede geld vandaan komt.
Aan de andere kant gebruikt het casino deze informatie ook voor de bescherming van de klant zelf. Uit de aangeleverde informatie kan het casino afleiden of je inkomen en vermogen voldoende zijn om je gokactiviteiten te financieren.
Privacy
Casino's begrijpen dat een verzoek tot verificatie bij uitbetalingen van de identiteit, inkomen of vermogen ingrijpend kan zijn. Privacy is erg belangrijk! Daarom vragen ze niet meer op dan strikt noodzakelijk is. Een speciaal aangewezen medewerker of team beoordeelt de aangeleverde informatie, bijvoorbeeld het Compliance Team. Meer informatie hierover kun je lezen in de Privacy en Cookie policy van het casino. Je krijgt daarmee de garantie dat het casino de aangeleverde informatie niet voor andere doeleinden gebruikt.