Het casino wordt al tientallen jaren misbruikt om zwart geld wit te wassen. Witwassen is het verbergen van de herkomst van illegaal verkregen gelden en deze uit te geven. Stel dat iemand veel geld heeft verdiend met de handel in verdovende middelen. Deze persoon heeft geen werk en geen geld op de bankrekening staan. Er kunnen dan meldingen bij de politie, openbaar ministerie, belastingdienst en gemeente binnenkomen dat de persoon veel geld heeft. Terwijl dat eigenlijk niet mogelijk is. Het is immers illegaal verkregen geld met criminele activiteiten. In Holland Casino witwassen is mogelijk, maar erg riskant!
Zo werkt witwassen in het casino
Een veelgebruikte methode om zwart geld wit te wassen is het casino. De methode in het casino werkt dan als volgt: de persoon gaat naar het casino. Hij wisselt met een aantal kompanen een groot bedrag, bijvoorbeeld € 20.000. Ze vertoeven enige tijd in het casino. Doen een aantal laag risico inzetten en betalen vervolgens uit. Bedragen groter dan € 10.000 worden uiteindelijk op de bank gestort. Vanaf dat moment is het geen illegaal geld meer, maar legale winst uit het casino. Dit artikel in de Volkskrant laat een levensecht voorbeeld zien van deze beproefde methode.
Hoe gaat Holland Casino witwassen tegen?
Holland Casino heeft een aantal maatregelen getroffen om witwassen tegen te gaan:
- risicoclassificatie en cliëntenonderzoek
- monitoren van de zakelijke relatie
- melden van ongebruikelijke transacties (MOT)
Elke bezoeker van het casino moet zich legitimeren en registreren in het bezoekersregistratiesysteem. Eenmaal in het casino worden de transacties in de gaten gehouden. Daarbij worden ongebruikelijke transacties bij de Financial Intelligence Unit (FIU) gemeld. Bedragen boven de € 10.000 kunnen per bank worden uitbetaald. Deze bedragen worden streng gecontroleerd en worden daarna goed- of afgekeurd. Bij twijfel of het wit of zwart geld betreft kan het casino een nader onderzoek instellen. Dit kan ertoe leiden dat de bezoeker een entreeverbod krijgt.
Objectieve en subjectieve indicatoren
Voor het bepalen of er een melding wordt gemaakt gebruikt Holland Casino objectieve en subjectieve indicatoren. Objectieve indicatoren zijn onder meer de omvang van het bedrag van een contante transactie (€ 15.000 of meer) bij omwisseling naar andere valuta, van kleine naar grote coupures, storten op een creditcard of prepaid card of het gebruik van een creditcard of prepaid card. Subjectieve indicatoren zijn transacties waarbij de Holland Casino aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kunnen houden met witwassen.
Scholing van medewerkers
Anti-wasbeleid heeft een hoge prioriteit binnen de vestigingen. De medewerkers krijgen daarom een opleiding in het anti-witwasbeleid met een e-learning Anti-witwasbeleid. Daarnaast krijgen medewerkers in bepaalde functies extra scholing om bijvoorbeeld de subjectieve indicatoren te trainen. Denk dan aan de kassiers en croupiers.
Stijging aantal meldingen en entreeverboden
De afgelopen jaren is het aantal meldingen met 500 per jaar toegenomen naar 3.127 in 2017. Daarvan hebben er 1.386 betrekking op indicatieve indicatoren en 1.741 op subjectieve indicatoren. De objectieve indicatoren hebben betrekking op de volgende categorieën:
- 503 depotstortingen
- 442 overboekingen
- 437 contante transacties, creditcard betalingen en vreemde valutatransacties
- 4 overige meldingen
Het aantal entreeverboden per jaar naar aanleiding van een witwasonderzoek neemt toe van 14 in 2013 naar 57 in 2017. Wees dus gewaarschuwd!