Black hat is een bekende term uit de Search Engine Optimization wereld en dat houdt in dat je Google voor de gek houdt om hoger in de zoekresultaten te komen. White Hat is daar de tegenhanger van en dat betekent dat alles volgens de regels gaat. De naam White Hat Gaming klinkt dan ook als de prins op het witte paar, maar schijn bedriegt. De UK Gambling Commission heeft een schikking met White Hat Gaming van 1,3 miljoen GBP getroffen. Deze schikking in plaats van een boete zal direct naar het nationale verslavingsfonds gaan. Daarnaast committeert White Hat zich aan een programma dat de maatschappelijke verantwoordelijkheid vergroot en anti-witwas procedures versterkt.
Spelers verloren grote sommen geld
Als toezichthouder op de Engelse kansspelmarkt voert het op reguliere basis onderzoeken bij vergunninghouders uit. White Hat Gaming is vergunninghouder en de naam achter tientallen gokwebsites als www.grandivy.com, www.hellocasino.com, dreamvegas.com en www.21casino.com. In januari 2020 al attendeerde de toezichthouder het gokbedrijf erop dat het een onderzoek zou starten. Het onderzoek zou zich met name focussen op zeven specifieke klantaccounts naar aanleiding van een compliance onderzoek in maart 2019. Destijds onderkende de toezichthouder al dat er beperkingen waren in de manier waarop het bedrijf omging met klanten met een hoger risico op witwassen en probleemgokken. Specifiek zijn er volgens de UK Gambling Commission twee vergunningsvoorwaarden overtreden.
Preventie van witwassen en terrorismefinanciering
De eerste overtreding heeft betrekking op de preventie van witwassen en terrorismefinanciering. Om dit te voorkomen moeten de online casino's richtlijnen en procedure hebben. White Hat Gaming bevestigt dat de eigen richtlijnen en procedures onvoldoende waren. In de periode tussen maart 2017 en januari 2019 verloor een klant 70.000 GBP, terwijl het casino slechts beperkte informatie over de klant had. Achteraf gezien had deze klant totdat een volledige achtergrondcheck was gedaan.
In dezelfde periode verloor een andere spelers 55.000 GBP. Daarvoor stelt het gokbedrijf wel een rapport op. Daaruit valt op te maken dat de klant 30.000 GBP in een fysiek casino had gewonnen en dat in het online casino wilde besteden. De Gambling Commission oordeelt echter dat het gokbedrijf extra informatie had moeten opvragen om dat te bewijzen en de herkomst van het geld had moeten vaststellen.
Anti-witwassen
Een andere bevinding uit het onderzoek is dat de anti-witwas maatregelen onvoldoende waren. Zo werden er de bewijsstukken voor de uitgevoerde checks niet volledig opgeslagen. Daarnaast zou de vergunninghouder meer en vaker contact met de klant moeten opnemen als zorgen over het gokgedrag zijn. Zo was er een speler die ongeveer 70.000 GBP in een periode van drie manden verloor. In het opgemaakte rapport concludeert White Hat Gaming dat de spelers klaarblijkelijk een succesvolle carrière heeft gehad en duur vastgoed zonder een hypotheek in bezit had. De herkomst van het geld is echter niet onderbouwd.
Een ander incident betrof een speler die 2.000 GBP in een korte tijd verloor en dat leidde tot een gesprek met een medewerker. Tien dagen later verloor dezelfde klant echter 50.000 GBP in slechts zes uur tijd, waarna de speler er zelf voor koos om zich uit te sluiten.
Als laatste was er een klant die, op dezelfde dag van opening van een account, 85.500 GBP in een uur en 25 minuten verloor. In die tijdspanne nam een medewerker vier keer contact op met de klant, maar later op de dag werd het account pas bevroren.
Blokkade voor overschrijding limieten
In een reactie laat het gokbedrijf weten dat het de interne procedures gaat aanpassen. Zodra de bestedingslimieten zijn bereikt zal er automatisch een blokkade op de transacties komen. In de tussentijd zullen medewerkers van het casino controles uitvoeren en de nodige rapporten opstellen. Ook zal er eerder en vaker persoonlijk contact met de gast worden opgenomen. Als laatste vinden er in de toekomst zorgvuldigere controles plaats op de herkomst van het vermogen.