Zwart geld is geld waar geen belasting over betaald is en mogelijk illegaal verkregen. Je kunt het door middel van veel verschillende strafbare activiteiten krijgen. Denk dan aan de beunhazen, handel in drugs, dubbeltrekken of fraude. Het nadeel van zwart geld is dat dit niet zomaar op de bankrekening gestort kan worden. Mocht er een onderzoek door de recherche of FIOD plaatsvinden zou je geen goede reden voor de herkomst hebben. Je moet het dus contant bewaren of witwassen. Witwassen is het uitvoeren van transacties om de herkomst van illegaal verkregen geld te verbergen. Blackjack met zwart geld is een geliefde manier van het witwassen van illegaal verkregen geld.
Zwart geld witwassen
Als je van plan bent om geld wit te wassen moet je een goede manier vinden. Een veel gebruikte methode is het casino. Stel dat je € 5.000 zwart geld hebt. Je gaat naar het casino en wisselt deze € 5.000 om voor fiches. Nu moet je op zoek naar een casinospel dat een hoog winstpercentage heeft: blackjack of roulette. Je neemt plaats aan de blackjacktafel en maakt gebruik van de optimale strategie. Deze heeft een winstpercentage van 99,6%!
Je speelt een aantal handen en verlaat de tafel weer. Door vaak van tafel en spel te wisselen kan het casino niet bijhouden hoe veel je gewonnen hebt. Na bijvoorbeeld 30 handen bij blackjack zit je gemiddeld nog op een bedrag van omstreeks € 4.500. Dat is veel meer dan dat je belasting had betaald over je zwarte geld. Bij roulette kun je heel snel op zwart en rood spelen, ook met een hoog winstpercentage. Heb je genoeg gespeeld en winst gepakt? Dan kun je bij de kassier het gewonnen geld laten overmaken naar je bankrekening. Vanaf dat moment is het geld "wit".
Een alternatief is om dit met meerdere spelers tegelijk te doen, zodat het nog minder opvalt. Deze spelers zetten bijvoorbeeld op verschillende nummers op de roulettetafel in. Dan is er altijd wel een die de winst pakt en de anderen verliezen. Degene met de winst betaalt uit naar zijn eigen bankrekening.
Waar let het casino op?
Per jaar betrapt het casino ongeveer 20 personen op het witwassen van zwart geld. Blackjack met zwart geld in Holland Casino heeft dus geen hoge pakkans, want we mogen er vanuit gaan dat er duizenden spelers zwart geld hebben ingezet. Bij kleine inzetten valt dit nooit op. Denk er maar eens over na. Hoe kan een casino zien dat over de € 100 die je omwisselt voor fiches geen belasting is betaald of crimineel verkregen is?
Preventieve maatregelen
Het casino heeft een aantal maatregelen getroffen om witwassen te voorkomen en te detecteren. Preventieve maatregelen zijn de identificatie en registratie van elke speler, getraind personeel, richtlijnen ter voorkoming van witwassen en verscherpte controle op uitbetalingen. Vroeger kon men alle winsten per bank uitbetalen. Tegenwoordig vindt overboeking van de speelwinst alleen nog plaats bij een wist van € 15.000,- of meer als dat bevestigd kan worden door videobeelden of observatie van getrainde medewerkers, bij pokertoernooien en jackpots of om veiligheidsredenen.
Detectieve maatregelen
Detectieve maatregelen betreffen het bepalen van indicatoren voor witwassen (wisselen van grote bedragen, onterecht speelwinst claimen, etc.) en op basis daarvan persoonsgericht vervolgonderzoek. In de infosheet van Holland Casino is te zien dat er slechts voor 87 gasten vervolgonderzoek is verricht van de 1.127.000 gasten die het casino hebben bezocht. Bij 41 gasten is de toegang tot het casino ontzegd. Jaarlijks worden er ongeveer 2.000 meldingen van ongebruikelijke transacties gedaan bij de Financial Intelligence Unit. Alle bedragen groter dan € 15.000 worden sowieso gemeld, maar ook kleinere verdachte transacties.